Жердевским подросткам разъяснили, как не стать дропами

Дропперы, кто они?

Дропперы (дропы, от английского drop — «сбрасывать») — люди, которых мошенники используют для вывода или обналичивания украденных денег с целью избежать их раскрытия и наказания.

Дропами становятся либо осознанно, либо неумышленно когда он стал жертвой злоумышленников и его используют втёмную.

Дропперы различаются по виду выполняемых ими операций:

• «дроп-обнальщики» снимают в банкомате поступившие им денежные средства и передают их мошенникам или другим посредникам;
• «дроп-транзитники» принимают денежные средства на свой счёт, а затем переводят их на указанные мошенниками счета;
• «дроп-заливщики» получают наличные денежные средства от других дропперов, вносят их на собственный счёт, а затем переводят на счета мошенников.

Чаще других в этой схеме используются подростки старше 14 лет, т. к. они могут самостоятельно оформлять банковские карты; студенты вузов, учащиеся техникумов, колледжей, люди, получающие пособия или субсидии.

Вовлечённые в подобные схемы подростки, как правило, не осознают, что они участвуют в мошеннических действиях и уже являются частью организованного преступного сообщества.

Уголовное наказание

Как рассказал заместитель директора ФГБУ«НИИ Интеграл» Игорь Свиридов, дропперам грозит уголовное наказание. При этом важно уяснить, что незнание или непонимание того, что человек стал участником преступной схемы, не освобождает его от ответственности. Такие действия могу быть расценены как «легализация (отмывание) денежных средств» и в соответствии со статьей 174 УК РФ наказываются лишением свободы сроком до семи лет и штрафом до одного миллиона рублей.

Дроппинг также может быть квалифицирован как полноценное участие в мошенничестве, что предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до 10 лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей.

Дропперов могут привлечь к ответственности за незаконную банковскую деятельность (статья 172 УК РФ), за неправомерный оборот платежей (статья 187 УК РФ) и за организацию преступного сообщества и участия в нем (статья 210 УК РФ). В случае участия дроппера в схеме финансирования терроризма он может получить пожизненный срок (статья 205.1 УК РФ — содействие террористической деятельности).

Следует знать, что с 25 июля 2024 года клиенты, которых включили в «чёрный» список дропперов, лишаются дистанционного банковского обслуживания.

Пирамида

Мошенническая схема представляет собой пирамиду, на вершине которой находится организатор сервиса по обналичиванию. Этот теневой бизнес всегда детально организован, вся цепочка изначально тщательно продумывается и подготавливается: заказчики подбирают дропповодов, которые уже непосредственно общаются с конкретными исполнителями заданий — дроппами.

Существуют разные способы привлечения таких лиц. Для этого зачастую используются обычные объявления о вакансиях, где кандидатам обещают, например, интересную работу с хорошими финансовыми перспективами. Объявления размещаются в телеграмм-каналах, на форумах в Даркнете и на сервисах по подбору персонала.

Часто такое объявление выглядит безобидным и привлекательным. Иногда вербовка происходит путём личного контакта участника преступной схемы с будущим дроппером.

После отклика потенциального дроппера на такое предложение ему разъясняются основные условия (сроки исполнения работы, размер вознаграждения и т.д). Но либо умалчивается, что такая деятельность носит противоправный характер, либо кандидата стараются убедить в том, что эта деятельность не является серьёзным правонарушением.

Главным инструментом дропперов в их мошеннической схеме являются банковские карты. Рекордный случай, выявленный правоохранительными органами, — 1608 карт у одного дропа.

Конечная цель — вывод средств с помощью перевода в крипто- или иностранную валюту, а также обналичивание крупных сумм для вывоза в другой регион.

Примеры работы схемы мошенников

Среди примеров деятельности мошенников — возврат «ошибочного» перевода на ваш счет, который предлагается осуществить по другим, отличным от изначальных, реквизитам (номер телефона, карты).
Следует обратиться в ваш банк и написать заявление о том, что эти деньги вам не принадлежат и их нужно вернуть обратно. Ни в коем случае нельзя тратить эти деньги.

Характерный пример — объявление о работе. В Интернете или на рекламных стендах можно найти объявления о работе с привлекательными условиями, мошенники рассылают и информацию о привлекательных вакансиях через СМС или электронные письма.

Должно насторожить, что для работы не требуется опыт и образование, нет чётко прописанных обязанностей. Следует упомянуть о таком варианте вакансии, как «администратор лотереи», которая предполагает осуществлять переводы выигрышей «победителям» через свою карту.

Вот ещё один пример, «незнакомец» у банкомата. При совершении финансовых операций в банкомате к вам может подойти человек и обратиться с просьбой помочь ему срочно снять деньги, так как свою карту забыл дома. Предлагает воспользоваться вашей, на которую родственник или друг этого незнакомца переведет деньги, а вы снимете наличные, и все.

В чем опасность такой «помощи»: во-первых, вы передадите ваши данные третьему лицу для совершения перевода, во-вторых, вы окажетесь втянуты в сложную цепочку вывода денег, полученных преступным путем.

Грамотная защита

Простые правила, которые нужно знать самому и рассказать о них своим друзьям, родственникам, особенно пожилым и подросткам:

• переводы, полученные от незнакомцев, возвращайте только через свой банк; 
• не передавайте свою карту чужим людям;
• не переводите деньги по просьбе неизвестных лиц;
• не снимайте в банкомате деньги, которые вам не принадлежат, по просьбе третьих лиц; 
• расскажите о подобных просьбах своим родным, по возможности, сообщите контакты подозрительных лиц в полицию или напишите жалобу в Банк России.